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《大行》美銀證券：中銀香港(02388.HK)業績符預期 基本面保持穩健
2026-11-02 16:25:03 美銀證券發表研究報告指，中銀香港(02388.HK)前九個月核心盈利按年升1%至450億港元，經營溢利按年升3.7%，兩者均相當於該行全年預測的76%，業績符合預期，並按計劃邁向全年盈利目標。增長率較上半年核心盈利按年跌2.5%、經營溢利按年升0.2%略有改善。按季計，調整後息差按季跌3個基點，核心盈利按季跌8%，主要受非利息收入較弱拖累。該行將於11月26日派發第三季中期股息每股0.29港元(除淨日11月20日)。 該行指出，中銀香港調整外匯掉期成本後的淨息差於第三季按季跌3個基點至1.52%。貸款按季升1.5%，年初至今升7.5%；存款增長較強，按季升4.4%，年初至今升7.6%。CASA存款佔比按季升0.5個百分點、年初至今升1個百分點至54.3%。貸存比率按季跌1.6個百分點至58.3%。前九個月手續費收入按年跌7.6%，遜於上半年跌5.8%，因保險、經紀及托管費用放緩。其他非利息收入按年升6.4%。收入按年升2.3%，經營成本按年升6.7%，成本收入比率按年回升1個百分點至23.2%。不良貸款比率按季升4個基點、按年跌3個基點至0.93%。 美銀證券維持中銀香港盈利預測及目標價51.36港元不變，重申「中性」評級，認為2026至2027年預測股息率5%至6%仍屬不錯。(da/ad)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com | |