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《大行》瑞銀：交行(03328.HK)撥備前經營溢利強勁增長支撐第三季盈利 表現貼近同業前列
2026-11-02 15:24:01 瑞銀發表研究報告指，交通銀行(03328.HK)第三季純利按年增長加速至10.1%，高於六大行平均的8.6%。業績受核心收入較強及成本控制嚴謹支持。 該行指出，第三季淨利息收入按年升10.8%，較同業平均快1個百分點；淨手續費收入按年跌6%，跌幅少於同業平均的7.5%；其他非息收入按年升18.1%，主要受淨交易收益升60.1%帶動，當中包括與長鑫存儲相關收益。經營開支按年跌3.7%，惟減值撥備按年升22.7%，部分抵銷撥備前盈利強勁增長。該行估計信貸成本按年升8個基點至55個基點，為六大行最高，仍是未來盈利增長的主要制約。 該行估計第三季淨息差按季改善1個基點、按年改善7個基點至1.25%；首九個月報告淨息差為1.24%，按年升4個基點，但仍為六大行最低。不良貸款比率按季跌1個基點至1.29%；撥備覆蓋率由2025年第三季的210%降至2026年第三季的200.1%；核心一級資本充足率按季升10個基點至11.35%，仍低於六大行平均的12%。該行預期市場對業績反應略為正面，維持「買入」評級及目標價10.25港元。(da/u)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com | |