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《大行》中金：財險(02328.HK)業績符預期 承保盈利保持穩健
2026-11-02 12:28:43 中金發表研究報告指，中國財險(02328.HK)公布第三季業績基本符合市場預期，承保盈利保持穩健。 該行指出，今年首九個月/第三季淨利潤分別按年跌35.5%及跌140%，至259.54億及虧損63.30億元人民幣，基本符合市場預期；淨資產較年初升3.7%至2,961.55億元人民幣。首九個月/第三季原保險保費收入分別按年升1.7%及升2.6%，至4,505.01億元及1,229.72億元，其中車險保費延續緩慢增長，非車險保費分別按年升3.2%及升6.8%，責任險增速亮眼，首九個月/第三季分別按年升12.7%及升17%。 中金表示，首九個月公司整體/車險/非車險綜合成本率分別按年改善0.3個百分點、0.5個百分點及持平，至95.8%、94.3%及98%；受巨災影響，第三季整體綜合成本率按年升0.6個百分點至99.1%。 受股市波動及去年同期投資端高基數影響，首九個月總投資收益率（非年化）按年跌2.9個百分點至2.5%。儘管受自然災害及資本市場波動影響，該行認為不改公司長期向好經營趨勢，長期仍為穩健配置之選。 該行維持中國財險2026及2027年盈利預測不變，維持目標價20.51港元及「跑贏行業」評級不變，對應2026/2027年預測市賬率1.3倍/1.2倍，較當前股價有26%上升空間。(da/u)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com | |