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《大行》美银证券降邮储银行(01658.HK)目标价至4.65元 评级「跑输大市」
2026-03-30 14:45:59 美银证券发表报告指出，邮储银行(01658.HK)去年第四季核心纯利逊预期，净息差按季下跌3个基点至1.62%，净利息收入按季下跌0.5%。该行认为，邮储银行面临零售贷款需求疲弱、资产质量压力及与国有银行同业相比不具吸引力的股息率等挑战。 报告提到，邮储银行去年净手续费收入按年增长16.1%，主要由财富管理及投行费用强劲增长所带动，分别按年升36%及39%。该行去年不良贷款率按年升5个基点至0.95%，按揭及个人小微贷款不良率分别升至0.69%及2.44%。 基於对前景的判断，美银证券将邮储银行H股目标价由4.85港元下调至4.65港元，给予「跑输大市」评级。该行同时将邮储银行(601658.SH)A股目标价由5.62元人民币下调至5.19元人民币，A股评级「中性」。该行预测邮储银行2026年及2027年每股盈利分别为0.70元及0.73元人民币。(da/w)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com | |